Guia de Abertura de Conta Escrow - Backoffice 

Uma conta restrita por regra contratual: o titular não movimenta livremente.

Deve ser utilizada em casos de garantia de operação de crédito, retenção até liberação de garantia, fluxo intermediário entre partes, entre outros.

Para iniciar o processo, você deve navegar pelo menu lateral do Backoffice após realizar o login com seu usuário e senha.

1. No menu principal, acesse o módulo Contas.

2. Selecione a opção Solicitação Conta Escrow.

3. Clique no botão Solicitar Conta Escrow para abrir o formulário de abertura.

⚠️ Importante: Caso a opção Solicitação Conta Escrow não esteja disponível em seu menu lateral, você precisará acionar o time da QI Tech para habilitar a funcionalidade ou verificar o nível de permissão do seu usuário.

Etapa 1: Cadastro do Titular

Nesta fase inicial, você definirá a natureza do titular, preencherá os dados da empresa (se PJ), cadastrará os representantes e identificará o Usuário Master.

1. Escolha da Categoria: Selecione se o titular da conta será Pessoa Física (PF) ou Pessoa Jurídica (PJ).

2. Dados Detalhados da Empresa (Fluxo PJ): Preencha CNPJ, Razão Social, CNAE, Receita Anual e endereço completo conforme o cartão CNPJ.

   ⚠️ Atenção: Logo que o CNPJ é inserido neste campo, os dados do titular já são encaminhados automaticamente para o time de Compliance da QI Tech para início da análise.

3. Cadastro de Representante: Preencha os dados pessoais e profissionais de quem responde pela conta.

4. Usuário Master: Defina o primeiro usuário da conta (obrigatoriamente um representante legal).

Regras de Documentação (Obrigatório)

Para que a sua solicitação seja aprovada, os documentos enviados devem seguir rigorosamente estes critérios:

• Cor: Não são aceitos documentos em preto e branco. Envie apenas arquivos coloridos.

• Qualidade: Documentos desfocados, com reflexos ou cortados serão automaticamente rejeitados.

• RG, RNE e RNM: É obrigatório enviar a frente e o verso em arquivos separados.

• Tipos Aceitos: RG, CNH (Física ou Digital), Passaporte, Carteira de Identidade Nacional Digital, RNE ou RNM.

• Erros Técnicos: Caso ocorra erro na importação, acione a QI Tech e envie o arquivo original para análise.

Etapa 2: Partes e Poderes

Nesta etapa, você cadastrará as demais partes envolvidas na conta Escrow.

1. Cadastro de Dados: O preenchimento das informações segue o mesmo padrão da Etapa 1.

2. Atalho via Cadastro Prévio: Se o cliente/parte já foi cadastrado anteriormente no módulo de Cadastros → Clientes, o sistema puxará os dados automaticamente ao inserir o CNPJ.

3. Papel da Parte Relacionada: Selecione a função da parte (ex: Agente de Garantia, Custodiante, etc.).

4. Vínculo com Fundos: Ao selecionar Gestor, Administrador ou Custodiante, selecione o fundo na lista ou cadastre um novo (Caso não tenha nenhum fundo parametrizado, avisar a equipe da QI Tech).

5.  Permissão de cada parte já na solicitação: Informar no próprio formulário o nível de acesso de cada parte relacionada. Cada empresa entra na conta com a permissão certa desde o começo — sem ajustes depois. 
   
   

•  Usuário da parte com acesso ao Internet Banking :

 Quando uma parte relacionada precisa solicitar transações, basta informar a pessoa dessa empresa que vai receber o acesso. É por esse usuário que a parte entra no Internet Banking para movimentar a conta. 

•  E as contas escrow que já existem? 

 Nenhuma conta fica para trás. Para contas abertas antes desta atualização, o backoffice ganhou a ação "Poderes das Partes Relacionadas" no detalhe da conta: ela mostra o poder atual de cada parte e permite conceder ou ajustar os poderes — e indicar o usuário da parte — a qualquer momento, sem recriar a conta. 

Etapa 3: Contas Destino

As contas destino são as contas bancárias autorizadas a receber os recursos da conta Escrow.

1. Inclusão Manual: Clique em INCLUIR + e preencha os dados bancários.

2. Uso de Contas Pré-cadastradas: Você pode solicitar à QI Tech o pré-cadastro de suas contas. Após confirmado, um botão aparecerá no canto inferior direito para seleção rápida.

Etapa 4: Configurações (Tarifas)

Defina as tarifas que serão aplicadas à movimentação da conta.

1. Grupo Base: Selecione o grupo de tarifas e clique em Confirmar.

2. Valores:

   • Valor da Tarifa: Valor editável que será cobrado do titular.

   • Custo QI Tech: Valor fixo de custo da plataforma.

Etapa 5: Formalização

Defina o instrumento jurídico e quem são os responsáveis pelas assinaturas.

1. Modelo de Contrato: Selecione o contrato específico para esta conta.

2. Assinantes: Defina quem são os assinantes e quem possui assinatura obrigatória.

3. Tecnologia: Escolha entre CertifiQI (assinatura com certificado digital tipo A1/A3) ou QI Sign (Token por e-mail).

Etapa 6: Conclusão

Esta é a fase final onde você revisa todos os dados e visualiza as informações da nova conta.

1. Dados da Nova Conta: O sistema apresentará o resumo da conta que será aberta, incluindo:

   • Agência;

   • Número da Conta;

   • Número do Banco.

2. Anexo de Garantias: Nesta etapa, você poderá anexar a documentação que comprova que o recurso aportado na conta está devidamente garantido.

   • Dica: Se tiver dúvidas sobre quais documentos anexar, clique em "Entenda Mais" para ver orientações detalhadas.

3. Revisão Geral: Antes de finalizar, você tem a oportunidade de navegar e conferir o cadastro realizado em todas as etapas anteriores (do titular até as configurações).

4. Finalização: Após conferir que todos os dados estão corretos e os documentos anexados, clique no botão Finalizar.

Dicas de Acompanhamento:

• • Status da Solicitação: Verifique o progresso em tempo real em "Solicitação Conta Escrow" clicando no ícone "i"

  • Pendências: Caso falte o preenchimento de algum campo, o sistema indicará o campo exato para correção.

  • Link de assinatura: Para visualizar o link de assinatura e / ou quem está pendente de assinar, basta clicar nos três pontinhos na direita.

Depois que o contrato é assinado, a conta é criada automaticamente, sem necessidade de ação manual adicional para "ativá-la".