Pular para o conteúdo
  • Não há sugestões porque o campo de pesquisa está em branco.

Guia do módulo de Cadastro e Abertura de Conta Livre (Conta Corrente) - Backoffice

Este manual detalha o procedimento simplificado para a solicitação de abertura de conta livre através do Backoffice.

1. Acesso à Solicitação

Para iniciar o processo de abertura de uma conta corrente comum, siga o caminho abaixo no menu lateral do Backoffice:

  1. No menu principal, acesse o módulo Contas.

  2. Selecione a opção Solicitação Conta Livre.

  3. Clique no botão Solicitar Conta Livre para iniciar.

⚠️ Importante: Caso a funcionalidade não esteja disponível, entre em contato com o time da QI Tech para validar as permissões do seu perfil de usuário.

Estrutura do Processo (3 Etapas)

Diferente da conta escrow, o fluxo de solicitação de conta livre segue um fluxo reduzido composto por 3 etapas principais:

Etapa 1: Cadastro do Titular

Nesta fase, você define quem é o dono da conta e quem terá o acesso principal.

  1. Categoria: Escolha entre Pessoa Física (PF) ou Pessoa Jurídica (PJ).

  2. Dados da Empresa (PJ): Preencha CNPJ, Razão Social, CNAE e endereço completo.

    • Nota: Assim que o CNPJ é inserido, o Compliance inicia a análise preliminar.

  3. Representante: Cadastre os dados pessoais e anexe os documentos de identificação do responsável legal.

  4. Usuário Master: Defina quem será o usuário master (deve ser um dos representantes legais).

Etapa 2: Configurações (Tarifas)

Aqui você define as taxas que serão aplicadas às operações da conta.

  1. Grupo de Tarifas Base: Selecione o grupo de tarifas acordado para a conta em questão.

  2. Valor da Tarifa: Defina o valor que será cobrado do titular.

  3. Custo QI Tech: Verifique o custo cobrado pela QI por cada serviço.

Etapa 3: Conclusão

A fase final de conferência e envio da proposta.

  1. Resumo da Conta: Visualize o número do banco, agência e conta gerados para a solicitação.

  2. Revisão: Navegue entre as etapas anteriores para garantir que não há erros de digitação.

  3. Finalização: Clique no botão Finalizar para submeter a proposta.

Regras de Documentação

Para evitar reprovações automáticas pelo time de análise, certifique-se de que os documentos atendem aos seguintes requisitos:

  • Coloridos: Documentos em preto e branco não são aceitos.

  • Frente e Verso: Para RG, RNE e RNM, envie a frente e o verso em arquivos separados.

  • Qualidade: Arquivos desfocados, cortados ou com reflexos serão rejeitados.

  • Tipos Aceitos: RG, CNH (Física ou Digital), Passaporte, Carteira de Identidade Nacional Digital, RNE ou RNM.

Acompanhamento e Fluxo de Status

Após clicar em "Finalizar", a solicitação passará pelos seguintes estados:

Status

O que significa?

Pendente Titular

A solicitação foi enviada. O titular da conta agora precisa realizar o aceite diretamente no aplicativo da conta. Caso queira verificar como realizar o primeiro acesso, clique aqui.

Pendente Compliance

O titular deu o aceite no app. Agora a solicitação está em análise do time de Compliance da QI Tech.

Pendente Aprovação do cliente

Você deve acessar a sua plataforma de compliance e realizar a análise de compliance de vocês.

Dicas de Gestão:

  • Módulo de Cadastros: Se o cliente já estiver cadastrado no módulo Cadastros → Clientes, os dados serão importados automaticamente ao inserir o CNPJ na Etapa 1.

  • Erros de Importação: Se encontrar dificuldades no upload de documentos, acione o suporte da QI Tech enviando o arquivo original. Lembrando que não aceitamos documentos em preto e branco, com qualidade ruim ou documentos ilegíveis.